Tarjeta Uala

[Kalmi]

Buenas tardes.
Una clienta tiene el siguiente caso.
Posee una tarjeta ualá, similar al sistema de mercadopago.
Se carga saldo en rapipago o pago facil y se consume ese saldo pasando esa tarjeta. Es decir, es una billetera electrónica.



Un familiar quedó fuera del pais por el virus y comenzó a usar esa tarjeta en el exterior.
Se paso en el plazo de una semana unos $500.000

Ualá decidió pedir información que justifique esos ingresos (si es RI, Monotributista, o posee ingresos que justifiquen las transacciones)

Hasta no presentar eso, la tarjeta esta bloqueada.

Esta clienta esta casada y entre junio de 2019 y febrero de 2020 facturó $440.000 como monotributista, luego de eso se dio de baja de monotributo por motivos personales.

Al parecer de los lectores, es justificable esta situación frente a Ualá?

Se puede decir que vivió de los ingresos de su marido (tambien monotributista)


Otra consulta: AFIP tiene conocimiento de los ingresos de Ualá/Mercadopago?


Desde ya muchas gracias

[Lucrecio]

Le está pidiendo certificación de origen de fondos por contador público.

Y vos sos el contador. Y por lo tanto sos el úncio que sabe como viene la mano. Y por lo tanto sos el responsable de validar o no el origen de los fondos.

Que podemos decirte nosotros sino tenemos nada a la vista?

Saludos.

[Estudio Contable GS]

Buenas tardes.
Una clienta tiene el siguiente caso.
Posee una tarjeta ualá, similar al sistema de mercadopago.
Se carga saldo en rapipago o pago facil y se consume ese saldo pasando esa tarjeta. Es decir, es una billetera electrónica.



Un familiar quedó fuera del pais por el virus y comenzó a usar esa tarjeta en el exterior.
Se paso en el plazo de una semana unos $500.000

Ualá decidió pedir información que justifique esos ingresos (si es RI, Monotributista, o posee ingresos que justifiquen las transacciones)

Hasta no presentar eso, la tarjeta esta bloqueada.

Esta clienta esta casada y entre junio de 2019 y febrero de 2020 facturó $440.000 como monotributista, luego de eso se dio de baja de monotributo por motivos personales.

Al parecer de los lectores, es justificable esta situación frente a Ualá?

Se puede decir que vivió de los ingresos de su marido (tambien monotributista)


Otra consulta: AFIP tiene conocimiento de los ingresos de Ualá/Mercadopago?


Desde ya muchas gracias

Tarea específica y personalísima del Contador interviniente, como certificante de la justificación del "Origen y Licitud de Fondos" ante la UIF, según la consulta de UALA hacia tu cliente.

Deberías analizarlo y verificar si procede dicho análisis.

La documentación para ello te lo presentará tu cliente, y vos analizarás si su ecuación ingresos-gastos, justifica dicho consumo y en caso de no justificarlo, como podría ser cubierto.

Saludos.

[Estudio Contable MEB]

Afip dispone desde hace meses de la informacion de las billeteras electronicas y por algo uala le bloqueo la tarjeta porque quiere el origen de esos fondos, vos tenes que pedir la documentacion y en base a tu analisis expedirte, no podemos decirte en un foro que es lo que tenes que hacer. En caso de que te falte documentacion pedisela al cliente y emitiras tu opinion profesional del caso.

[conta1]

hola yo haría lo siguiente,

no creo que la facturación te de para justificar esa operación.

Ver la solvencia de las personas que están en el exterior o algún familiar de ellos. Y que ellos o el familiar de ellos le presten a tu cliente explicando con un mutuo y banzarizandolo la cobranza y el pago a la tarjeta. Explicando en el instrumento que el motivo del préstamo es poder solventar los gastos en tal tarjeta de titular Tal debido a que están varados en el exterior y que se comprometen a devolverlo cuando regresen. Lo podes instrumentar con una carta oferta que no estaría grabado en sellos, pero si le queres dar más firmeza haría un mutuo tradicional. Que te asesore un boga.

Creo que en definitiva esa es la realidad económica de la operación.

No se que opinan los otros colegas.

saludos

[Estudio Contable GS]

hola yo haría lo siguiente,

no creo que la facturación te de para justificar esa operación.

Ver la solvencia de las personas que están en el exterior o algún familiar de ellos. Y que ellos o el familiar de ellos le presten a tu cliente explicando con un mutuo y banzarizandolo la cobranza y el pago a la tarjeta. Explicando en el instrumento que el motivo del préstamo es poder solventar los gastos en tal tarjeta de titular Tal debido a que están varados en el exterior y que se comprometen a devolverlo cuando regresen. Lo podes instrumentar con una carta oferta que no estaría grabado en sellos, pero si le queres dar más firmeza haría un mutuo tradicional. Que te asesore un boga.

Creo que en definitiva esa es la realidad económica de la operación.

No se que opinan los otros colegas.

saludos

Tu punto es flojo desde el inicio, dado que por más que hagas un mutuo con cancelación a futuro, lo que le están pidiendo justificar es de donde surge el dinero con el que pagó. No importa si el sujeto del exterior se compromete a pagarlo o no.

El pago se hizo y eso hay que justificar.

Ningún mutuo con cuotas cancelatorias a futuro justifica flujo de fondos pasados.

Saludos.

[conta1]

La tarjeta se pagaría así, dos opciones

1- si el que está en el exterior es solvente hace un instrumento diciendo que el cliente le prestó la tarjeta y por lo tanto el le va a girar o hacer llegar (bancarizandolo) 500.000 para que pueda pagar la tarjeta de la que es adicional. Si está en el exterior habría que ver bien con un boga cómo se instrumenta.

2- si no lo es (Solvente) un familiar o amigo del exterior le presta a él 500.000 y este instruye en el mismo instrumento que se le debe dar al cliente para que este pueda pagar los gastos de la tarjeta el cual es adicional. Bancarixando el pago de la tarjeta y los fondos que se reciben

[Estudio Contable GS]

La tarjeta se pagaría así, dos opciones

1- si el que está en el exterior es solvente hace un instrumento diciendo que el cliente le prestó la tarjeta y por lo tanto el le va a girar o hacer llegar (bancarizandolo) 500.000 para que pueda pagar la tarjeta de la que es adicional. Si está en el exterior habría que ver bien con un boga cómo se instrumenta.

2- si no lo es (Solvente) un familiar o amigo del exterior le presta a él 500.000 y este instruye en el mismo instrumento que se le debe dar al cliente para que este pueda pagar los gastos de la tarjeta el cual es adicional. Bancarixando el pago de la tarjeta y los fondos que se reciben

Pero vos no entendés que lo que se le está reclamando es de dónde sacó los fondos para hacer esos pagos?

Ya se pagó y ahora no saben cómo justificarlo.

No importa si mañana te dan 2 millones de dólares o si se gana la lotería.

El banco quiere saber, al momento de pagarlo, de donde salió esa plata.

Y no hay otra forma de justificarla, si lo pagó con su tarjeta personal, que no sea de su "pecunio" o bien con algún mutuo anterior de alguien que en Argentina tenga esos fondos en blanco.

No llega a nada tu postura.

No creo que aporte mucho más esta discusión.

Que decida ahora el profesional que lleva el caso, que va a ser quien le cobre los honorarios al cliente y quien ponga la firma profesional en riesgo por dicha certificación.

Saludos.