Tarjeta Uala

[Kalmi]

Buenas tardes.
Una clienta tiene el siguiente caso.
Posee una tarjeta Ualá, similar al sistema de Mercado Pago.
Se carga saldo en Rapipago o Pago Fácil y se consume ese saldo pasando esa tarjeta. Es decir, es una billetera electrónica.

Un familiar quedó fuera del país por el virus y comenzó a usar esa tarjeta en el exterior.
Se pasó en el plazo de una semana unos $500.000.

Ualá decidió pedir información que justifique esos ingresos (si es RI, monotributista o posee ingresos que justifiquen las transacciones).

Hasta no presentar eso, la tarjeta está bloqueada.

Esta clienta está casada y entre junio de 2019 y febrero de 2020 facturó $440.000 como monotributista; luego de eso, se dio de baja de monotributo por motivos personales.

Al parecer de los lectores, ¿es justificable esta situación frente a Ualá?

¿Se puede decir que vivió de los ingresos de su marido (también monotributista)?

Otra consulta: ¿AFIP tiene conocimiento de los ingresos de Ualá/Mercado Pago?

Desde ya, muchas gracias.

Etiquetas: Ualá justificación ingresos, AFIP control billeteras electrónicas, Monotributista baja justificación fondos, Bloqueo tarjeta Ualá, Mercado Pago AFIP, Justificar transacciones Ualá, Ingresos no declarados billeteras virtuales

[Lucrecio]

Le está pidiendo certificación de origen de fondos por contador público.

Y vos sos el contador. Y por lo tanto sos el único que sabe cómo viene la mano. Y por lo tanto sos el responsable de validar o no el origen de los fondos.

Qué podemos decirte nosotros si no tenemos nada a la vista?

Saludos.

Etiquetas: certificación de origen de fondos por contador público, certificación de origen de fondos, origen de fondos, contador público, validar origen de fondos, responsabilidad contador origen fondos

[Estudio Contable GS]

Buenas tardes.
Una clienta tiene el siguiente caso.
Posee una tarjeta Ualá, similar al sistema de Mercado Pago.
Se carga saldo en Rapipago o Pago Fácil y se consume ese saldo pasando esa tarjeta. Es decir, es una billetera electrónica.

Un familiar quedó fuera del país por el virus y comenzó a usar esa tarjeta en el exterior.
Se pasó en el plazo de una semana unos $500.000.

Ualá decidió pedir información que justifique esos ingresos (si es RI, Monotributista o posee ingresos que justifiquen las transacciones).

Hasta no presentar eso, la tarjeta está bloqueada.

Esta clienta está casada y entre junio de 2019 y febrero de 2020 facturó $440.000 como monotributista, luego de eso se dio de baja del Monotributo por motivos personales.

Al parecer de los lectores, ¿es justificable esta situación frente a Ualá?

¿Se puede decir que vivió de los ingresos de su marido (también monotributista)?

Otra consulta: ¿AFIP tiene conocimiento de los ingresos de Ualá/Mercado Pago?

Desde ya, muchas gracias.

Tarea específica y personalísima del Contador interviniente, como certificante de la justificación del "Origen y Licitud de Fondos" ante la UIF, según la consulta de Ualá hacia tu cliente.

Deberías analizarlo y verificar si procede dicho análisis.

La documentación para ello te la presentará tu cliente, y vos analizarás si su ecuación ingresos-gastos justifica dicho consumo y, en caso de no justificarlo, cómo podría ser cubierto.

Saludos.

Etiquetas: Ualá justificar ingresos, Origen y Licitud de Fondos, AFIP control billeteras electrónicas, Monotributista Ualá, Certificación de ingresos contador, UIF reporte

[Estudio Contable MEB]

AFIP dispone desde hace meses de la información de las billeteras electrónicas y por algo Ualá le bloqueó la tarjeta porque quiere el origen de esos fondos. Vos tenés que pedir la documentación y, en base a tu análisis, expedirte. No podemos decirte en un foro qué es lo que tenés que hacer. En caso de que te falte documentación, pedísela al cliente y emitirás tu opinión profesional del caso.

Etiquetas: AFIP, billeteras electrónicas, origen de fondos, documentación contable, bloqueo Ualá, requerimientos AFIP, asesoramiento contable

[conta1]

Hola, yo haría lo siguiente:

No creo que la facturación te dé para justificar esa operación.

Ver la solvencia de las personas que están en el exterior o algún familiar de ellos. Que ellos o el familiar de ellos le presten a tu cliente, explicando con un mutuo y bancarizando la cobranza y el pago a la tarjeta. Explicando en el instrumento que el motivo del préstamo es poder solventar los gastos en tal tarjeta de titular Tal, debido a que están varados en el exterior y que se comprometen a devolverlo cuando regresen. Lo podés instrumentar con una carta oferta que no estaría gravada en sellos, pero si le querés dar más firmeza, haría un mutuo tradicional. Que te asesore un boga.

Creo que, en definitiva, esa es la realidad económica de la operación.

No sé qué opinan los otros colegas.

Saludos.

Etiquetas: Contrato de mutuo, Justificación de operaciones, Bancarización, Préstamo a cliente, Realidad económica, Impuesto de sellos

[Estudio Contable GS]

"

Hola, yo haría lo siguiente:

No creo que la facturación te dé para justificar esa operación.

Ver la solvencia de las personas que están en el exterior o de algún familiar de ellos. Y que ellos o el familiar de ellos le presten a tu cliente explicando con un mutuo y bancarizando la cobranza y el pago a la tarjeta. Explicando en el instrumento que el motivo del préstamo es poder solventar los gastos en tal tarjeta de titular tal, debido a que están varados en el exterior y que se comprometen a devolverlo cuando regresen. Lo podés instrumentar con una carta oferta que no estaría gravada en sellos, pero si le querés dar más firmeza, haría un mutuo tradicional. Que te asesore un boga.

Creo que, en definitiva, esa es la realidad económica de la operación.

No sé qué opinan los otros colegas.

Saludos.

Tu punto es flojo desde el inicio, dado que, por más que hagas un mutuo con cancelación a futuro, lo que le están pidiendo justificar es de dónde surge el dinero con el que pagó. No importa si el sujeto del exterior se compromete a pagarlo o no.

El pago se hizo, y eso hay que justificar.

Ningún mutuo con cuotas cancelatorias a futuro justifica flujo de fondos pasados.

Saludos."

Etiquetas: Justificación de fondos, Operaciones con el exterior, Mutuo financiero, Flujo de fondos, Bancarización de pagos, Justificación de gastos, Realidad económica

[conta1]

La tarjeta se pagaría así: dos opciones

1. Si el que está en el exterior es solvente, hace un instrumento diciendo que el cliente le prestó la tarjeta y, por lo tanto, él le va a girar o hacer llegar (bancarizándolo) 500.000 para que pueda pagar la tarjeta de la que es adicional. Si está en el exterior, habría que ver bien con un boga cómo se instrumenta.

2. Si no lo es (solvente), un familiar o amigo del exterior le presta a él 500.000 y este instruye en el mismo instrumento que se le debe dar al cliente para que este pueda pagar los gastos de la tarjeta, la cual es adicional. Bancarizando el pago de la tarjeta y los fondos que se reciben.

Etiquetas: Pago tarjeta exterior, bancarización pagos, fondos del exterior, instrumentación financiera, préstamo desde el exterior, deuda tarjeta adicional, asesoría legal internacional

[Estudio Contable GS]

La tarjeta se pagaría así. Dos opciones:

1- Si el que está en el exterior es solvente, hace un instrumento diciendo que el cliente le prestó la tarjeta y, por lo tanto, él le va a girar o hacer llegar (bancarizándolo) 500.000 para que pueda pagar la tarjeta de la que es adicional. Si está en el exterior, habría que ver bien con un boga cómo se instrumenta.

2- Si no lo es (solvente), un familiar o amigo del exterior le presta a él 500.000 y este instruye en el mismo instrumento que se le debe dar al cliente para que este pueda pagar los gastos de la tarjeta, el cual es adicional. Bancarizando el pago de la tarjeta y los fondos que se reciben."

Pero vos no entendés que lo que se le está reclamando es de dónde sacó los fondos para hacer esos pagos?

Ya se pagó y ahora no saben cómo justificarlo.

No importa si mañana te dan 2 millones de dólares o si se gana la lotería.

El banco quiere saber, al momento de pagarlo, de dónde salió esa plata.

Y no hay otra forma de justificarla, si lo pagó con su tarjeta personal, que no sea de su "pecunio" o bien con algún mutuo anterior de alguien que en Argentina tenga esos fondos en blanco.

No llega a nada tu postura.

No creo que aporte mucho más esta discusión.

Que decida ahora el profesional que lleva el caso, que va a ser quien le cobre los honorarios al cliente y quien ponga la firma profesional en riesgo por dicha certificación.

Saludos.

Etiquetas: Origen de fondos, justificación de pagos, bancarización de fondos, mutuo financiero, fondos en blanco, riesgo profesional contador, operaciones con el exterior