Límites de depósitos bancarios

[betoBETOS]

Consulta al grupo si alguien sabe... ¿Existen límites al monto de los depósitos?
No existen límites.
Sin perjuicio de ello, en el caso de depósitos por importes superiores a $40.000 (o su equivalente en moneda extranjera), la entidad financiera está obligada a incluir a todas las personas a cuyo nombre se hallen abiertas las cuentas o se hayan registrado las operaciones, en una base de datos que mantiene a disposición del Banco Central de la República Argentina en relación con el cumplimiento del régimen de prevención de operaciones de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y otras actividades ilícitas.
(punto 1.3.1. de las normas sobre "Prevención del lavado de activos, financiamiento del terrorismo y otras actividades ilícitas")
http://www.bcra.gob.ar/Pdfs/SistemasFin ... intfaq.pdf

Me confundí. ¿Cuál será el límite mensual? Gracias.

Etiquetas: Límites depósitos bancarios, depósitos superiores 40.000 pesos, lavado de activos BCRA, límite mensual depósitos, prevención lavado dinero bancos, declaración depósitos 40.000, normas BCRA depósitos

[Estudio Contable GS]

A ver,
¿Tu consulta es si existen límites para hacer depósitos bancarios?
El BCRA te está indicando que no existe límite.
Obviamente, el BCRA (y tu banco accionará como nexo) te va a pedir justificar los fondos que deposites, según el valor que deposites.
Obviamente, no podés llevar al banco a depositar U$S 2.000.000 en tu cuenta o en una cuenta de terceros y pretender que el banco no te consulte en razón de qué lo depositás.
Tendrás que tener la justificación comercial, patrimonial, financiera (y esto incluye la normativa de lavado de dinero y apoyo al terrorismo) para justificar la cuestión.
Espero hayas comprendido y disipado tu duda.
Saludos.

Etiquetas: límites depósitos bancarios, justificar fondos, BCRA, normativa lavado de dinero, prevención lavado activos, justificación patrimonial, grandes depósitos, depósitos cuenta terceros