Foros de Contadores Públicos de Argentina

Hola, ¿cómo están? Tengo una consulta que no me deja tranquilo. Tengo cuenta corriente en el banco y caja de ahorro. Mi bisabuela falleció hace unos años, y decidimos juntar la plata que nos dejó como herencia entre mis familiares y algo de jubilaciones, y ponerlo en un plazo fijo. Al ponerlo en el plazo fijo, el personal que atiende después de haber depositado en mi cuenta corriente me dice que si había hecho la declaración de fondos. Le dije que no, que no me lo habían pedido ellos antes y no me lo habían comentado. El hecho está en que me dijeron que ahora va a salir un alerta por lavado de dinero, que saben que no es así, pero va a saltar. Me dijeron que ponga a otra persona más como cotitular, y que si tengo el certificado de defunción de mi bisabuela lo lleve. ¿Qué tengo que hacer? ¡Muchas gracias!

Etiquetas: Declaración de fondos, Alerta lavado de dinero, Plazo fijo herencia, Certificado defunción banco, Cotitular cuenta bancaria, Origen de fondos bancario, Problemas bancarios herencia

Estimado
Habría que analizar el tema detenidamente dado que el banco te va a requerir justificación de origen de fondos y, en este sentido, por lo que dices, el origen de fondos está en el difunto. Habría que ver el historial previsional y fiscal y, con ello, verificar si se puede reconstruir algo para acreditar tal extremo.
Si deseas, puedes ponerte en contacto con mi estudio para ver el tema.
Dr. Sergio Carbone
Contador Público (UBA)
www.sergiocarbone.com.ar
carbonesergio@gmail.com
Tel: 4362-9602
Cel: 15-6660-9889
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Etiquetas: Justificación origen fondos, Origen fondos difunto, Historial fiscal, Reconstrucción fiscal, Asesoramiento contable sucesiones, Trámites origen fondos bancarios

Hola, gracias por tu respuesta. Gran parte de ese monto fue una venta de hace unos años de una casa del padre de mi abuelo, en aquel tiempo en dólares, hoy otro valor y era dólar colchón, el cual también era inseguro tener. Tengo todos los papeles que acreditan la sucesión y la venta del inmueble, hasta el recibo de seña, la cual acredita parte de lo que se puso en el banco. Me dieron como opción también poner a mi abuelo, el cual vive conmigo, aún trabaja, como cotitular de la cuenta, y con eso acreditar la plata depositada. ¿Eso es posible? ¡Muchas gracias!

Etiquetas: Justificación de fondos bancarios, Origen de dinero en cuenta, Venta inmueble sucesión, Cotitular cuenta bancaria, Acreditación de dinero en banco, Dólar informal declaración, Impuestos venta propiedad heredada

Juan Manuel

El tema hay que verlo detenidamente. Contáctate conmigo o con otro profesional en ciencias económicas, pero hablá con un experto.

Etiquetas: profesional en ciencias económicas, experto contable, experto impositivo, asesoramiento profesional, consulta con experto, servicios contables, asesoría financiera

Tal cual el consejo del colega, lleva la documentación que tengas con un profesional; así, en el aire no se puede asesorar. Hay que ver la documentación y ver cómo podés evitar un futuro problema con AFIP.

Etiquetas: AFIP, problemas AFIP, asesoramiento contable, documentación fiscal, evitar problemas AFIP, consulta AFIP, profesional contable