Foros de Contadores Públicos de Argentina

Consulta al grupo si alguien sabe... ¿Existen límites al monto de los depósitos?
No existen límites.
Sin perjuicio de ello, en el caso de depósitos por importes superiores a $40.000 (o su equivalente en moneda extranjera), la entidad financiera está obligada a incluir a todas las personas a cuyo nombre se hallen abiertas las cuentas o se hayan registrado las operaciones, en una base de datos que mantiene a disposición del Banco Central de la República Argentina en relación con el cumplimiento del régimen de prevención de operaciones de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y otras actividades ilícitas.
(punto 1.3.1. de las normas sobre "Prevención del lavado de activos, financiamiento del terrorismo y otras actividades ilícitas")
http://www.bcra.gob.ar/Pdfs/SistemasFin ... intfaq.pdf

Me confundí. ¿Cuál será el límite mensual? Gracias.

Etiquetas: Límites depósitos bancarios, depósitos superiores 40.000 pesos, lavado de activos BCRA, límite mensual depósitos, prevención lavado dinero bancos, declaración depósitos 40.000, normas BCRA depósitos

A ver,
¿Tu consulta es si existen límites para hacer depósitos bancarios?
El BCRA te está indicando que no existe límite.
Obviamente, el BCRA (y tu banco accionará como nexo) te va a pedir justificar los fondos que deposites, según el valor que deposites.
Obviamente, no podés llevar al banco a depositar U$S 2.000.000 en tu cuenta o en una cuenta de terceros y pretender que el banco no te consulte en razón de qué lo depositás.
Tendrás que tener la justificación comercial, patrimonial, financiera (y esto incluye la normativa de lavado de dinero y apoyo al terrorismo) para justificar la cuestión.
Espero hayas comprendido y disipado tu duda.
Saludos.

Etiquetas: límites depósitos bancarios, justificar fondos, BCRA, normativa lavado de dinero, prevención lavado activos, justificación patrimonial, grandes depósitos, depósitos cuenta terceros