de cuánto será el límite de transferencia entre cuentas propias para que sea notificado a la ARCA
Evitá problemas con la ARCA apenas empieza con sus funciones y tomá estas precauciones para que no investiguen tu cuenta.
A partir del mes de noviembre la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) reemplazó completamente las funciones que previamente cumplía la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) luego de su disolución a partir del decreto 953/2024.
Continuando con las actividades previas, la ARCA registrará e investigará las transferencias entre cuentas personales que superen cierto monto, con el fin de controlar la economía informal y evaluar correctamente los ingresos declarados de los contribuyentes.
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Cómo evitar que la ARCA investigue tus transferencias entre cuentas bancarias
Para no entrar en problemas con la entidad recaudadora, lo ideal es que al momento de realizar una transferencia a tu propia cuenta, sigas estos consejos:
- Que la transferencia no sea mayor a los $400.000 en personas sin ingresos formales y que no estén justificadas
- Que la transferencia supere los límites establecidos por los bancos
- Evitá que los fondos de la cuenta de origen no estén justificados
- No hagas transferencias que sean mayores a $700.000 sin estar respaldadas por ingresos declarados
- No evitar las solicitudes de los bancos o fintech para justificar el origen de los fondos
Qué puede pedir la ARCA si quiere investigar tu cuenta
En caso de que no se cumpla con algunas de estas condiciones o se realice algún movimiento sospechoso, la ARCA podría pedir algunos documentos que puedan justificar los fondos. Estos son:
- Las últimas facturaciones
- Constancia del monotributo (si corresponde)
- Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios
- Boletas de compra y venta
- Documentos que justifiquen la venta de acciones o una empresa
- Certificado de fondos emitido por un contador público